Арт-банкинг: что это и как применить

Экономическая стабильность едва ли достижима в долгосрочной перспективе. Кризис может задеть практически все популярные инвестиционные направления, поэтому лучшим выходом станет инвестирование в альтернативные проекты. Неплохим решением станет направить деньги в предметы искусства.

Это легко можно осуществить, если воспользоваться такой банковской услугой, как арт-банкинг. Она активно используется с конца 80-х годов в Западных странах и теперь набирает популярность в России. Арт-банкинг есть в портфеле таких крупных российских банков, как Банк Москвы,  Импэксбанк, Газпромбанк, Уралсиб и другие.

В чем суть арт-банкинга?

Как показывает практика, предметы искусства намного меньше подвержены просадкам в связи с различными кризисными явлениями. В отличие от традиционных направлений по типу инвестирования в недвижимость, бизнес или размещения денег на депозитном счету. Напротив, предметы искусства только дорожают со временем, а годовой прирост прибыли может составлять от 5 до 17%. Конечно, в том случае, когда предметы искусства правильно подобраны.

Под арт-банкингом подразумевается комплекс услуг, которые включают в себя финансовое консультирование сопровождающее инвестиции в предметы искусства. Специалист оказывающий подобную услугу должен хорошо разбираться в искусстве, знать последние тенденции, уметь анализировать рынок. Также, он должен обеспечить такие услуги, как:

• проведение экспертизы предмета искусства, установление подлинности;
• оказание помощи в формировании предметов искусства из одной коллекции, поиск таких предложений;
• принятие участие в аукционах вместо клиента;
• оформление международных сделок;
• обеспечение правовой поддержки в вопросах таможенного оформления предметов искусства;
• производство корректной оценки стоимости и инвестиционной привлекательности;
• оказывать помощь в хранении и реставрации приобретенных произведений. Обеспечение надежной охраны.

Цель менеджера, доходчиво объяснить инвестору во что именно выгоднее вкладывать деньги, какую прибыль это принесет и в какой перспективе. Важной услугой, которую должен предлагать специалист, является помощь в составлении коллекции. Эта услуга имеет особое значение, т. к. коллекции, как правило, имеют большую стоимость, чем одиночные произведения.

По данным компании Art Market Research, самыми выгодными направлениями для инвестирования в предметы искусства являются вложения денег в западно-европейскую скульптуру и живопись. Существует также корреляция, согласно которой, наибольшую годовую прибыль можно получить, если инвестировать в предметы искусства наивысшей ценовой категории. В таком случае вполне реально выйти на показатель в 10 – 15 % годовых. Если же инвестировать в китайский фарфор, то удастся получить до 7 % годовых, а вложения в раритетные исторические и художественные фото принесет до 9 %.

Основная же задача арт-банкинга — покупка таких произведений, которые по прошествию определенного времени будут оцениваться дороже, чем на момент совершения сделки.

Почему такие инвестиции выгодны?

Как уже было сказано, экономические кризисы не влияют на стоимость предметов искусства. Они имеют свойство дорожать со временем. У такого инвестирования есть и обратная сторона — время. Если инвестор не готов ждать 10, 20 или 30 лет, чтобы получить прибыль, то ему такой вариант не подходит и нужно искать более быстрые пути получения прибыли. Средний прирост на который можно рассчитывать — 5-10% в год. Большие значения являются исключениями и работают только в том случае, если предмет искусства является или же получает статус культового.