Какие операции попадают под финансовый мониторинг в Украине?

Предпринимательство и бизнес – это, вне всякого сомнения, наиболее увлекательные сферы деятельности, где требуется сильна коммерческая жилка, творческий подход, хорошее понимание стратегий и задач, а также, безусловно, четкое понимание правовой стороны вопроса. Сегодня мы поговорим о таком аспекте предпринимательства, как финансовый мониторинг. По своей сути, финансовый мониторинг представляет собой контроль за денежными операциями физических лиц. Он возможен в тех случаях, когда финансовые операции перешагнули определенный рубеж. Каков этот рубеж?

Финансовый мониторинг в Украине в 2019 году: основные аспекты и суммы

Государство интересуется теми финансовыми операциями, сумма которых перешагивает рубеж в 150000 гривен. До этой суммы, они едва ли будут кого-то интересовать. Кроме того, не исключено, что на практике под финансовый мониторинг могут подпадать также и другие операции субъектов предпринимательской деятельности, например, получение физическим лицом – предпринимателем значительной суммы денежных средств за предоставление соответствующих услуг в течение первого месяца деятельности или через определенный промежуток времени в течение которого денежные средства вообще не поступали или поступали в минимальном размере. Итак, перечень финансовых операций, который может подпадать под финансовый мониторинг довольно объемным. Это и купля-продажа чеков, и страховые операции, и финансовые операции, связанные с ценными бумагами, векселями, премиями, и переводы средств внутри страны, и переводы средств из-за границы. Полный перечень действительно велик: в любом случае, нужно иметь ввиду, что если вы получаете откуда-либо крупную сумму денег, которая превышает 150000 гривен, то этой операцией могут заинтересоваться соответствующие органы. Помимо этого, финансовый мониторинг может осуществляться путем контроля бухгалтерской документации в вашей компании. Объектами и субъектами финансового мониторинга могут стать практически любые организации и физические-лица предприниматели.

Финансовый мониторинг в Украине: когда стоит опасаться

Но возможные негативные последствия для субъектов предпринимательской деятельности могут наступать только в том случае, если Госфинмониторинг соберет именно такую ​​информацию, на основании которой можно будет считать, что данная финансовая операция связаны с легализацией (отмыванием) доходов. Все соответствующие органы и санкции созданы с целью недопущения “отмывания” средств, то есть, переписи средств на некоторые нужды, которые на самом деле, могут использоваться с целями мошенничества, терроризма, а также другими. Если же речь идет не о “отмывании”, то особо тяжелых санкций ожидать не стоит. Помимо этого, финансовый мониторинг также применяется с целью налогообложения доходов. Поэтому, чтобы избежать возможных проблем, очень советуем вам зарегистрироваться как ООО, юридическое лицо, физическое лицо-предприниматель: в зависимости от масштабов вашего бизнеса, масштабов доходов и иных параметров. Своевременная оплата всех налогов обеспечит безопасность вашего бизнеса, даже если у вас совсем небольшое дело.